A temporada de declaração do Imposto de Renda 2025 está chegando, e muitos contribuintes ainda não sabem que podem reduzir o valor devido legalmente. Descubra algumas despesas que podem ser descontadas no Imposto de Renda 2025, resultando em uma tributação menor e, em alguns casos, uma restituição maior. Neste artigo, listamos as 6 principais despesas dedutíveis para você economizar!
Quem precisa declarar o Imposto de Renda 2025?
Antes de abordarmos as deduções, é fundamental compreender quem está obrigado a declarar. Portanto, em 2025, devem declarar o Imposto de Renda:
- Quem teve renda tributável acima do limite estabelecido pela Receita Federal;
- Quem recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 33.704,00;
- Quem possui bens ou direitos acima do valor mínimo exigido;
- Quem realizou operações na Bolsa de Valores;
- Quem recebeu rendimentos do exterior.
Caso você se enquadre nesses critérios, então confira abaixo quais despesas podem ser abatidas na sua declaração e aproveite para reduzir legalmente sua carga tributária.
6 despesas que podem ser descontadas no Imposto de Renda 2025
1. Despesas médicas (Sem limite de dedução)
Os gastos médicos são uma das melhores deduções, pois não possuem limite. Você pode deduzir:
- Consultas médicas e odontológicas;
- Exames laboratoriais e de imagem;
- Internações hospitalares e cirurgias;
- Planos de saúde e convênios médicos;
- Terapias como fisioterapia, fonoaudiologia e psicologia;
- Aquisição de próteses, cadeiras de rodas e aparelhos auditivos.
✔ Importante: Apenas despesas com comprovação fiscal são aceitas, portanto, é fundamental guardar todos os recibos e notas fiscais para evitar problemas com a Receita Federal.
2. Educação (Com limite de dedução)
As despesas com educação são dedutíveis, mas possuem um limite anual por dependente. São aceitos:
- Ensino infantil, fundamental, médio e superior;
- Cursos técnicos e profissionalizantes.
❌ Cursos extracurriculares, como idiomas e esportes, não podem ser deduzidos.
3. Previdência Social e Privada
- Você pode deduzir integralmente a contribuição ao INSS.
- Quem investe em Previdência Privada (PGBL) pode deduzir até 12% da renda tributável.
⚠ Já a modalidade VGBL não é dedutível.
4. Dependentes
Cada dependente declarado garante, portanto, uma dedução fixa anual. Além disso, você pode incluir:
- Filhos e enteados até 21 anos ou até 24 anos (se estiverem cursando ensino superior);
- Pais, avós e bisavós que dependam financeiramente do contribuinte.
✔ Importante: O dependente deve ter CPF; além disso, não pode ser declarado por outra pessoa ao mesmo tempo.
5. Pensão alimentícia
Se você paga pensão alimentícia homologada judicialmente, pode deduzir integralmente esse valor do seu imposto de renda, garantindo assim uma tributação mais justa.
❌ Atenção: A pensão informal (sem decisão judicial) não pode ser abatida.
6. Despesas com empregada doméstica
Quem tem empregado doméstico registrado também pode deduzir o INSS pago, desde que respeite o limite anual determinado pela Receita Federal.
✔ Isso incentiva a formalização do trabalho doméstico e gera economia para o empregador.
Como lançar as deduções corretamente na declaração?
Para evitar problemas com a Receita Federal, é fundamental seguir algumas recomendações importantes:
- Guarde todos os comprovantes por pelo menos cinco anos;
- Informe corretamente os valores pagos, sem arredondamentos excessivos;
- Use o CPF do prestador de serviço sempre que possível.
Despesas que a Receita Federal não permite deduzir
No entanto, algumas despesas não são aceitas pela Receita Federal. Entre elas, destacam-se:
- Despesas médicas sem comprovação;
- Planos de saúde pagos por terceiros;
- Mensalidades de cursos extracurriculares;
- Gastos com alimentação, transporte e moradia;
- Academia e tratamentos estéticos.
Restituição do Imposto de Renda
Se você pagou mais imposto do que deveria, então provavelmente tem direito à restituição. Além disso, a Receita Federal segue um cronograma de pagamento e prioriza:
1️⃣ Idosos e pessoas com doenças graves;
2️⃣ Professores;
3️⃣ Quem entregou a declaração nos primeiros dias do prazo.
Aproveitar corretamente as despesas dedutíveis no Imposto de Renda 2025 não só reduz o valor do imposto a pagar, mas também, em muitos casos, garante uma restituição maior. Organize seus comprovantes com antecedência e fique atento aos prazos, pois isso garantirá que você aproveite todos os seus direitos sem complicações.
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